Готовишься к экзамену?
Полнофункциональный тренажер @bot_1cnik_bot с полноценным обучением, режимом экзамена и подробной статистикой.
В 1С (Казначейство, безналичные платежи) в какой момент меняется «состояние» банковского счета в оперативном контуре — то есть когда платеж считается фактически прошедшим по банку и влияет на остаток/доступные деньги?
После проведения документа «Выписка по расчетному счету»
Неправильно: В казначейском контуре ключевым признаком факта является подтверждение исполнения банком, а не наличие отдельного документа «выписка» как такового. Даже если выписка загружается/обрабатывается, изменение состояния счета в системе фиксируется через отметку исполнения (проведено банком) у конкретного платежного документа.
После установки в платежном документе отметки «Проведено банком» (подтверждение исполнения)
Правильно: Отметка «Проведено банком» переводит платеж из статуса план/подготовлено в статус фактически исполнено банком, с указанием даты банковской операции. Именно после этого состояние счета (остаток, суммы к списанию/поступлению, доступные средства) пересчитывается с учетом фактического движения денег.
Сразу после регистрации (создания) платежного поручения
Неправильно: Платежное поручение - это распоряжение банку и элемент планирования, но оно не означает, что деньги уже списаны/поступили. Пока банк не исполнит платеж и это не подтверждено в 1С, состояние счета не должно меняться, иначе появится «ложный факт» и ошибки в доступных средствах.
После проведения документов «Поступление безналичных ДС» и «Списание безналичных ДС»
Неправильно: Эти документы фиксируют намерение/регистрацию операции и могут участвовать в планировании и подготовке платежей, но фактическое исполнение подтверждается отдельно. В типовой логике казначейства проведение документа без отметки «Проведено банком» еще не делает платеж фактом и не должно изменять состояние счета как по выписке.
Пояснение
В казначействе 1С обычно разделяют «план» и «факт» по безналичным операциям. План - это подготовленные/согласованные платежи (например, платежные поручения на оплату поставщику) и ожидаемые поступления. Факт - это то, что реально прошло по банку и подтверждено выпиской.
Именно поэтому состояние банковского счета (остаток, суммы «к списанию», «к поступлению», «доступные денежные средства») меняется не при создании платежки и не просто при проведении документа, а после подтверждения исполнения банком.
Как это работает на практике:
1) Кассир/казначей оформляет платежный документ (платежное поручение/списание) - это еще не факт, а распоряжение.
2) Платеж отправляется в банк (вручную через клиент-банк или через прямой обмен/DirectBank).
3) Когда пришла банковская выписка, в рабочем месте «Безналичные платежи» можно отметить проведенные банком операции или открыть платежный документ и установить флажок «Проведено банком», указав дату банковской операции.
4) После этой отметки платеж считается фактически выполненным, и система пересчитывает состояние счета.
Пример: платеж поставщику на 50 000 создан и согласован - в системе он может отображаться как «к списанию», но остаток счета как «факт» не уменьшится. Когда банк реально спишет деньги и вы отметите «Проведено банком», тогда сумма уйдет из доступных средств/остатка, и платеж получит статус фактического исполнения.
Полезная проверка: если остатки по банку «не сходятся», часто причина в том, что по части документов не проставлена отметка «Проведено банком» или неверно указана дата банковской операции.