Готовишься к экзамену?
Полнофункциональный тренажер @bot_1cnik_bot с полноценным обучением, режимом экзамена и подробной статистикой.
В каком случае используется рабочее место «Казначейство → Финансовые инструменты → Оформление заявок на оплату» и на какие платежи оно позволяет сформировать заявку?
Оплатить поставщику за полученные товары (закупка у партнера)
Неправильно: Оплата поставщикам за товары/услуги обычно оформляется через закупочные документы и рабочие места, связанные с заказами поставщикам и оплатой поставщикам. Рабочее место «Финансовые инструменты» предназначено не для расчетов по поставкам, а для платежей по финансовым договорам с графиками.
Оплатить проценты по кредиту (по графику финансового инструмента)
Правильно: Это рабочее место предназначено для формирования заявок на оплату по графикам финансовых инструментов (кредиты, займы, депозиты и т.п.). По строкам графика можно сформировать заявку на оплату процентов (а также, как правило, других составляющих платежа, если они предусмотрены графиком).
Оплатить поставку между собственными организациями (внутригрупповая поставка товара)
Неправильно: Внутригрупповые расчеты по товарам оформляются в контуре продаж/закупок и взаиморасчетов между организациями, а не в разделе финансовых инструментов. «Оформление заявок на оплату» в финансовых инструментах опирается на графики договоров кредита/займа/депозита и не предназначено для оплаты товарных поставок.
Верны варианты 1 и 2
Неправильно: Вариант 2 верный, а вариант 1 относится к оплате поставщикам за товары и формируется по другим основаниям и в других рабочих местах. Поэтому сочетание 1 и 2 неверно.
Верны варианты 1 и 3
Неправильно: Оба пункта описывают оплату за товарные поставки (внешние или внутригрупповые), а это не задача рабочего места финансовых инструментов. Оно ориентировано на платежи по графикам кредитов/займов/депозитов, поэтому связка 1 и 3 неверна.
Верны все варианты
Неправильно: Рабочее место «Финансовые инструменты → Оформление заявок на оплату» не предназначено для оплаты поставок товаров (ни внешних, ни внутригрупповых). Следовательно, утверждение «верны все варианты» неверно.
Пояснение
Рабочее место «Казначейство → Финансовые инструменты → Оформление заявок на оплату» применяется, когда платежи планируются и оформляются по заранее заданному графику финансового договора. Типовые примеры финансовых инструментов: кредит/заем (погашение процентов, основного долга, комиссий), депозит (размещение/возврат), а в некоторых конфигурациях - также лизинг и другие инструменты, где есть график платежей.
Как это работает в реальном процессе:
1) Сначала в системе заводят договор финансового инструмента и заполняют график платежей (даты, суммы, структура платежа - проценты/долг/комиссия).
2) Затем в рабочем месте выбирают организацию и нужный вид финансового инструмента, после чего система выводит строки графиков, по которым подошел срок оплаты.
3) Пользователь отмечает нужные строки и формирует «заявки на оплату/на расходование денежных средств» - так платеж попадает в казначейские согласования и планирование (платежный календарь, лимиты, реестр платежей).
Чем это отличается от оплаты поставщикам:
- Оплата поставщику за товар обычно создается от заказов поставщикам, поступлений или по задолженности поставщику через рабочие места закупок/взаиморасчетов.
- В финансовых инструментах «основанием» служит график договора кредита/займа/депозита, поэтому оплата товара туда не относится.
Практический пример: у вас кредит с ежемесячной оплатой процентов 25-го числа. В графике кредита есть строка «Проценты» на нужную дату. В рабочем месте вы формируете заявку на оплату по этой строке, и она дальше проходит согласование и попадает в подготовку платежного поручения.